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Payhawk:英国企业支付解决方案提供商

企业案例1年前 (2023)发布 arylin
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导语:Payhawk是一家支付和支出解决方案公司,在伦敦、索非亚、柏林和巴塞罗那设有办事处。

Part 1 公司概述

Payhawk:英国企业支付解决方案提供商

1.1 公司简介

Payhawk创立于2018年,总部位于英国伦敦,是一种金融系统,将信用卡、支付、费用和现金结合为一个综合体验,为规模化企业提供全球支出管理解决方案的领先供应商,总部位于伦敦,致力于将公司卡、可报销费用和应付账款合并为单个产品;其面向未来的技术使财务团队能够大规模控制和自动化公司支出。 Payhawk的客户群包括32个国家内快速增长和成熟的跨国公司,如卢森堡航空(Luxair)、Gtmhub和Wagestream等。Payhawk在纽约、伦敦、柏林、巴塞罗那、巴黎、阿姆斯特丹和索非亚设有办事处。

Payhawk:英国企业支付解决方案提供商

1.2 创立背景

Payhawk的联合创始人是Hristo Borisov和Boyko Karadzhov。两人最初的想法是

他们进行了为期一周的“冲刺”,在此期间他们在 5 天内为其解决方案创建了一个原型并开始销售。在接下来的一个半月里,两人在采访了来自世界各地的40多位财务总监后,发现了另一个更紧迫的问题,就是实体公司卡的管理问题。

原来,员工经常要共用一张卡片,比如放在会计办公室的柜子里——每当有人需要买东西的时候,他们就去拿一张卡片,这个记录会去一个地方,收据给另一个人。在某些情况下,拥有超过 40 名员工的公司只有两张 2 公司卡——每个员工都有一张卡的照片,每个人都用它们来支付他们的费用,从而使会计师的任务无法追踪谁花费了什么费用。银行会提供名片来支付支出,但支出将存在于一个单独的领域。

就在那时,Hristo Borisov和Boyko Karadzhov意识到需要将费用管理解决方案与金融工具合并到一个集成系统中,而且该领域已经出现了一些公司。 2018年,Payhawk被创立,是一个将信用卡、支付、费用和会计结合在一起的金融系统。

1.3 融资情况

Payhawk:英国企业支付解决方案提供商

(资料来源:企查查)

Part 2 公司业务

2.1 企业 Visa 卡

您的企业可以使用公司 Visa 卡进行任何合法的商业活动。您的持卡人/员工只需使用借记卡或信用卡付款,拍下或下载收据,将其上传到应用程序,添加一些信息即可完成设置。公司 Visa 卡将实时显示费用,以便财务团队可以检查支出、跟踪预算并创建切合实际的预测。虚拟和实体公司卡的支持软件还允许财务团队根据公司政策设置限制和添加审批工作流程,以便企业能够实施良好的支出控制和治理。

企业Visa卡的特点:

  • 根据评估获得高达 25 万英镑的信用额度
  • 获得英镑和欧元的多币种信用额度
  • 充分利用免息卡购买(延迟还款需要支付额外费用)
  • 无需个人信用检查,不需要个人担保
  • 与 Apple 和 Google Pay 搭配使用
  • 与传统银行相比节省外汇 (1.99%)

企业Visa卡的作用:

1.简单的公司卡管理

易于使用的工作流程、资金请求、支出限额、预算和团队卡片都集中在一个地方。

  • 掌握业务支出
  • 设置有影响力的支出控制
  • 简化批量卡管理
  • 反映您的公司结构
  • 支持弹性消费

2.简化团队支出

通过团队和项目的多张借记卡和信用卡进行高效的业务支出和费用管理。

  • 轻松共享预算
  • 控制团队或项目支出
  • 授权团队成员

3.控制全球支出

通过内置支出规则、预算和审批流程支持的全球通用借记卡和信用卡企业 Visa 卡管理全球公司支出。

  • 避免货币费用
  • 在全球范围内付款
  • 全球付款

4.简单的费用报告

使用用于企业费用管理和报告的一体化软件告别成堆的纸质收据。

  • 管理收据和文件
  • 通过自动分组和报告轻松管理商务差旅费用,直接从平台计算并支付员工的每日津贴
  • 做好费用管理
  • 每个月自动发送电子邮件提醒,提醒用户没有收据的费用

2.2 费用管理软件

Payhawk费用管理软件的特点:
1.跟踪您的公司支出

实时监控每笔业务费用和交易。使用您的费用管理软件获得重要的见解,以帮助进行规划和预测。并轻松与利益相关者和高级管理层共享报告。

2.让每一笔支付都可追溯

将特定的公司Visa卡连接到特定的员工,这样您就可以始终了解谁在消费。也支持个人在不同职能部门进行必要的支出;带有个人和团队卡。

3.创建业务预算

设置每个成本中心的预算管理并实时跟踪付款和费用,并根据需要调整预算。

4.赋予预算持有人权力

让每位预算所有者(无论是个人还是团队负责人)在收到请求时都能实时了解他们的项目预算,以帮助评估实际和计划支出并跟踪剩余资金。

5.定期付款或订阅

通过您的借记卡或信用卡定期支付从租金到杂志订阅费的任何费用,如果您相应的卡中的资金不足,Payhawk会提醒您在截止日期前充值。

6.会计数据

在 Payhawk 中设置成本中心、类别和增值税。AI 会自动为您的发票和经常性付款建议正确的费用数据,并使用机器学习根据您的操作改进建议。

Payhawk费用管理软件支持管理商务差旅费用。

特点:
1.准确跟踪里程

每当您的团队成员使用自己的车辆开展业务时,只需点击几下即可准确报销他们的费用。出差员工只需添加起点和终点(以及任何其他停靠点),Payhawk 会自动计算出准确的差旅费用和报销金额。

2.自定义设置每日补贴

您的财务团队现在可以轻松设置自定义每日津贴率并添加扣除额。一旦您批准了每日津贴请求,只需单击一下,员工将直接从 Payhawk 获得报销。

3.简化员工报销

管理不使用公司卡的员工的所有商务差旅费用和审批。您还可以根据贵公司的费用政策自动化和自定义报销审批工作流程。

4.住宿预订

根据您的差旅政策,通过在您的工具中构建支出限制和工作流程,主导对住宿支出的控制和治理。

2.3 应付账款和发票管理

2.3.1 发票管理

特点:

1.消除手动工作

通过包括发票管理软件、OCR 数据提取和机器学习在内的智能自动化,每天在手动财务流程上节省两个多小时。

2.以 60 多种语言自动提取数据

自动从 60 多种语言的发票中提取和核对数据,并将簿记数字化。Payhawk 发票管理软件提取所有实体和/或货币的供应商名称、日期、到期日、国家/地区、增值税号和金额。

3.智能机器学习

使用建立在 OCR 之上的 Payhawk 机器学习 (ML) 算法节省调整条目的时间。越用越智能的ML会为你查找并提取相关的发票信息。

2.3.2 付款管理

特点:

1.大规模管理和支付发票

为每种费用类型(卡、发票、报销)定义您的自定义审批工作流程,并设置适合您公司支付政策的多级审批链。

2.忘记逾期付款

告别糟糕的付款方式和滞纳金。Payhawk 允许您创建逾期发票报告,只需点击几下即可批量支付。

3.提高安全性

通过智能验证保持安全。Payhawk 验证每次付款中使用的供应商银行详细信息,以降低欺诈或错误支出的风险。如果详细信息与以前使用的不同,您将被标记为与您的供应商核实它们。

2.4 智能订阅支出跟踪

特点:

1.预测订阅费用

预测每次订阅需要支付的金额,并让您知道卡的可用资金中有多少将用于支付费用。

2.支付您的费用

使用订阅管理软件,您只需点击几下鼠标,即可在 Payhawk 应用程序中请求额外资金来支付超出预算的任何订阅费用。

3.自动充值

使用Payhawk 的每月定期限额,您可以每月自动为相关卡充值,确保您的订阅始终得到支付。

2.5 业务支出控制软件

特点:

1.控制卡片消费

使用由智能费用管理软件支持的公司卡,帮助您的同事开展业务,同时您可以控制支出。

2.支持您的支出政策

利用合规性提升软件,通过审批工作流程、支出规则和智能自动化,让持卡人轻松掌握支出政策。

3.通过自定义支出审批工作流程节省时间

通过自动资金批准和安全的逐步验证来节省时间并降低风险。

4.获得无缝集成以实现完整的支出可见性

利用合规性提升软件,通过审批工作流程、支出规则和智能自动化,让持卡人轻松掌握支出政策。

2.6 费用管理集成

Payhawk与很多软件集成,利用费用管理软件生态系统,同步所有业务工具并提高财务团队及其他团队的工作效率。

与Payhawk集成的软件有财务和 ERP 系统,如 NetSuite、MS Dynamics 365 Business Central等 ,会计和税务工具,如Xero、Exact Online、 Datev等,商务工具如TravelPerk,安全和生产软件如 Okta 、Microsoft Azure、Google SSO。

Part 3 替代产品

Spendesk可以看作是 Payhawk的替代产品。

Spendesk是一款公务支出报销管理软件。企业客户需要在 Spendesk 平台上开设一个账户,然后把钱转到这个账户上,所有资金都会被安全地存储在该公司在美国合众银行(The Bancorp)所管理的一个银行账户下。企业按照不同标准分配一些资金给旗下员工,员工无需在公务支出时先垫付自己的私人资金,如果需要在网上消费,提供了一个虚拟的万事达信用卡,在现实世界里的消费,则可以使用 Spendesk 提供的实体卡。总而言之他们搭建的这个平台可以简化公司的业务支出——供应商支付、公司开支、信用卡费用,为财务团队自动化大部分任务,节省了大量的时间。

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