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2023 – 2030 年全球虚拟卡市场规模和份额报告

支付合集4个月前发布 arylin
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2022年,全球虚拟卡市场价值为133.1亿美元,预计2023年至2030年将以20.9%的复合年增长率 (CAGR) 将达到20.9%。预计全球数字交易数量的不断增长将推动对各类虚拟卡的需求,从而促进市场增长。例如,2021年5月,根据万事达卡支付指数发布的一份报告显示,93%的受访消费者更喜欢新兴支付趋势,如生物识别、数字货币和二维码,以及非接触式支付。因此,支付提供商正在不断为消费者部署多种支付和购物解决方案。

2023 - 2030 年全球虚拟卡市场规模和份额报告

对数字支付网关系统中令牌化等额外保护层的需求不断增长,预计将推动虚拟卡的需求。此外,虚拟卡中的令牌化技术还能为企业和客户带来多种好处,如更好的用户体验、降低保护成本等。此外,通过在这些卡中集成令牌化技术,商家可以在网络之间传输数据,同时保护客户的重要信息。这些因素预计将在预测期内为市场带来积极的前景。

智能手机在全球范围内的日益普及正在成为推动虚拟卡应用的主要因素之一。智能手机正在逐步集成 5G 等创新技术,为用户提供更好的客户满意度,从而促进了市场的增长。此外,全球互联网普及率不断提高,导致数字支付激增,从而创造了对虚拟卡的需求。2022年6月,根据世界银行发布的最新报告,全球互联网用户估计约占世界人口的60%。

世界各国政府不断鼓励提供安全支付解决方案的公司改进其产品。印度电子和信息技术部(MeitY)向各邦/中央直辖区和中央部委/部门发布了指导方针,以加强印度的支付受理基础设施。这些指导方针为公民通过手机银行、网上银行和移动应用等多种渠道支付创造了机会。预计在不久的将来,这些政府举措将为市场带来积极的前景。

这些卡日益凸显的优势,如设定消费限额、随时注销和暂停使用等,预计将为市场增长带来一系列新机遇。此外,虚拟卡与实体卡不同,不会丢失或被盗。然而,人们对这些卡的有限可用性的担忧与日俱增,预计将在预测期内阻碍市场的增长。此外,与数字支付相关的网络攻击和欺诈风险不断增加,也可能阻碍市场的发展。

COVID-19影响分析

COVID-19大流行对推动市场的增长产生了重大影响。疫情爆发后,人们对非接触式支付解决方案的需求不断增加,这为虚拟卡市场创造了新的机遇。由于虚拟卡不是实物,因此可以避免潜在的传染威胁。此外,各种商家也在采用数字支付,以确保为客户提供安全可靠的支付方式。

一卡类型见解

2022年,信用卡市场占据主导地位,份额超过58.0%。该细分市场的增长归因于人们对防止企业欺诈的日益关注。此外,企业已转向可控、集中和无缝的支付方式,如虚拟信用卡(VCC),以降低这些风险。此外,一些银行已与金融科技公司合作推出虚拟信用卡。例如,2021年11月,巴罗达银行(Bank of Baroda)宣布与金融科技初创公司 OneCard 合作,提供一款可在三分钟内交付的虚拟信用卡。该信用卡计划由巴罗达银行金融服务有限公司(BFSL)提供,并由 OneCard 在 VISA 的 Signature 平台上控制。

借记卡市场预计将在预测期内实现大幅增长。全球网银用户的增长预计将推动虚拟借记卡的需求。例如,2022年5月,谷歌宣布开发数字钱包和虚拟卡等两项新的支付举措。这一举措旨在为全球用户提供更高的安全性和更大的便利性

二产品类型见解

2022年,B2B 虚拟卡细分市场占据主导地位,占全球收入的70.0%以上。随着全球商品和服务进出口的增加,企业对B2B 交易的需求也随之增加,预计这将推动 B2B 虚拟卡的需求。企业正在将虚拟卡集成到其 B2B 支付流程中,以改善现金流、提高安全性并更顺利地促进应付账款 (AP) 自动化,而不是依赖纸质支票等过时的方法。此外,通过应收账款自动化实现虚拟卡受理还可以提高效率并帮助企业抓住增长机会。

B2C 远程支付虚拟卡领域预计将在预测期内实现最快的增长。银行向零售客户提供这些卡,这有助于零售商进行有效的在线支付。此外,这些卡只能用于一次性支付,并且有特定的有效期。客户可通过银行网站或移动应用程序生成虚拟卡号、有效期和安全码(CVV)。

三应用洞察

2022年,商业用途细分市场占据主导地位,占全球收入的69.0%以上。企业使用虚拟卡在线向销售商和供应商付款。这些卡与传统的信用卡和借记卡不同,不会丢失或被盗,因此安全性更高。此外,这些卡只能使用一次或用于数量有限的交易,从而降低了欺诈的可能性。如果出现任何潜在欺诈行为,发卡机构可以立即冻结虚拟卡。虚拟卡还可用于企业支付员工费用和预订企业差旅。

2023 - 2030 年全球虚拟卡市场规模和份额报告

在预测期内,消费者使用部分预计将大幅增长。由于流行病的影响,消费者越来越倾向于数字支付,这也是推动该细分市场增长的影响因素之一。与现金支付相比,全球消费者更青睐虚拟卡支付,因为虚拟卡支付具有多种优势,如便捷性和可及性。例如,根据世界银行2021年发布的全球 Findex 报告,中国89%的成年人拥有银行账户,其中82%的人使用数字支付。

四区域洞察

欧洲在2022年的市场中占据主导地位,份额超过38.0%。英国、德国等欧洲国家对无现金支付的日益青睐预计将推动该地区市场的增长。此外,一些市场参与者正在欧洲市场推出创新产品,以吸引客户采用虚拟卡。例如,2021年4月,Stripe 在欧洲国家推出了 Stripe 发行,允许创建、组织和分发虚拟和实体支付卡,让企业对如何使用资金拥有更多权限。

2023 - 2030 年全球虚拟卡市场规模和份额报告


在预测期内,亚太地区的复合年增长率预计将最高。该地区市场的增长得益于印度、中国和日本等国家智能手机普及率的不断提高。此外,这些经济体的智能手机使用率不断增长,导致消费者越来越倾向于数字支付,从而创造了对虚拟卡支付解决方案的更多需求。例如,2021年10月,根据 Asian Banker Worldwide 发布的一份报告,日本的数字钱包普及率为70.6%,预计到2025年将增至98.6%。

六主要公司和市场份额见解

该市场的特点是存在各种著名的市场参与者。这些公司专注于与金融科技公司合作以扩大其市场份额。例如,2021年9月,一家专门提供虚拟卡的金融科技公司 Extend Enterprises, Inc. 与美国运通公司合作,鼓励在美国采用虚拟卡。美国可以使用 Extend Enterprises, Inc. 的应用程序启动虚拟卡,将其视为令牌。

市场参与者正在与科技公司合作采取多种业务策略来增强银行服务。例如,2022年5 月,谷歌宣布与万事达卡、美国运通卡和 Visa 合作,在 Chrome 和安卓平台上推出虚拟卡。这项合作旨在创建虚拟卡,实现数字货币交易。

全球虚拟卡市场的一些知名参与者包括:

  • American Express Company
  • BTRS Holdings, Inc.
  • Wise Payments Limited
  • JPMorgan Chase & Co.
  • Marqeta, Inc.
  • MasterCard
  • Skrill USA, Inc.
  • Stripe, Inc.
  • WEX, Inc.
  • Adyen
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