香港金融管理局对富邦银行罚款400万港元

富邦银行因违反《打击洗钱及恐怖主义融资条例》，被香港金融管理局罚款400万港元。

此前，富邦银行自行报告了交易监控故障，并且货币管理局对该银行的合规系统和控制进行了调查。

金管局发现，2019年4月至2022年7月期间，富邦银行“未能建立并维持有效的程序以持续监控与客户的业务关系”。

监管机构表示，这主要是由于未能制定有效的程序来管理系统变更、未能跟进交易警报大幅减少的情况以及未能定期审查其交易监控系统所涵盖的交易范围。此外，香港金管局还表示，该银行未能对为客户进行的交易进行适当的审查，也未能在“触发事件”发生时更新客户尽职调查审查。

香港金融管理局执法及反洗钱事务执行董事陈伟文表示：“《反洗钱条例》要求银行制定有效的程序，持续监控其与客户的业务关系，以便及早发现潜在的洗钱和恐怖主义融资活动。当现有监控系统发生变化时，银行管理层应确保监控范围涵盖所有相关交易，并及时跟进任何发现的缺陷。”