负面媒体

在反洗钱行业，有许多可以打击滥用金融系统的方法，其中一项措施是负面媒体筛查。这是一种用于识别和标记潜在可疑活动或个人的方法。为了降低组织的风险、评估客户和保护品牌声誉，调查、反欺诈和合规团队会使用负面媒体筛查。

一 什么是负面媒体筛查？

负面媒体筛查是指搜索和识别可能与个人或组织相关的新闻、文章或其他公开的负面媒体的过程，这些新闻、文章和负面媒体可能表明此个人或组织存在任何形式的不当行为或金融犯罪风险。

其中包括有关犯罪活动、制裁、金融机构、政治公众人物（PEP）、观察名单和黑名单的文章。金融犯罪比以往任何时候都更加普遍，甚至连金融行动特别工作组（FATF）等监管机构都建议金融机构持续开展客户尽职调查，并监控客户交易中的可疑活动。

负面媒体筛查的主要目的是识别风险并标记这些危险信号，以便对其进行适当的调查和处理；因此，它对反洗钱合规措施至关重要。

二 什么是负面媒体？

负面媒体是指通过媒体传播的任何有关个人或团体的负面或有害新闻。负面媒体包括新闻报道、博客、社交媒体帖子、政府报告、法庭文件等。负面媒体会严重损害个人或组织的形象，从而导致财务、法律和社会问题。

在当今的数字时代，信息传播迅速、范围广泛，很难控制人们如何表达对企业的看法。负面新闻可以迅速传播，对企业形象造成永久性损害。由于任何人都可以在社交媒体上发布关于企业的坏话，并与数百万人分享，因此应对负面新闻变得更加困难。

负面媒体有多种形式，来源也各异。

负面媒体的例子包括：强调财务违规或不道德做法的新闻文章、批评企业的产品或服务的社交媒体帖子、发现违反行业法规的监管报告、指控不法行为的法律文件等。

三 负面媒体的类型

根据来源和内容，IT 媒体可分为几种类型。

以下是一些常见的负面媒体类型包括：

1.负面新闻文章：是负面媒体最常见的形式之一。这可能包括对企业或个人的丑闻、不道德行为或其他负面方面的报道。负面新闻文章破坏性特别大，因为它们可能会被其他媒体转载并广泛传播。

2.社交媒体：社交媒体已成为消费者表达对企业的意见和不满的有力工具。社交媒体平台上的负面评论、评价和帖子可能会迅速传播并损害企业的品牌声誉。社交媒体上的有争议的视频也会传播并损害品牌名称。这对于严重依赖社交媒体推广其品牌或产品的企业来说，尤其具有破坏性。

3.监管和法律问题：负面媒体也可能以监管和法律问题的形式出现。这可能包括与不道德行为或非法行为相关的罚款或诉讼。违反行业法规、法律或道德标准的监管报告和法律文件会损害企业声誉。它们对企业的损害尤为严重，会导致重大的经济处罚和声誉损失。

四 负面媒体对企业的影响

负面媒体会对企业造成严重影响，导致声誉、财务、法律和运营后果。

1. 声誉受损：负面媒体会损害企业声誉，导致客户信任和忠诚度下降。它还会使吸引和留住新客户变得困难。虽然企业可以尝试通过在民事法庭或小额索赔法庭起诉煽动者来澄清名声，但长期损害往往已经造成

2. 经济后果：负面媒体报道会导致财务损失，如销售额、股票价格或市场份额下降。它还可能会增加资本成本，并企业难以获得资金。

3. 法律和监管方面的影响：负面媒体报道可能导致法律和监管方面的影响，如罚款、处罚和诉讼。它还可能导致监管机构的调查、声誉受损和商业机会的丧失。

五 负面媒体筛查方法

进行负面媒体筛查主要有两种方法：

1. 人工筛选：手动负面媒体筛选涉及审查新闻文章、社交媒体和其他公共记录，以识别有关客户或企业的潜在负面信息，这一过程耗时且容易出错。

2. 自动筛选：自动负面媒体筛选流程涉及使用技术从各种来源（例如新闻文章、博客和社交媒体平台）搜索有关客户或企业的负面信息。与手动筛选相比，此过程更快、更有效，而且不容易出错。

自动负面媒体筛选因其效率、准确性和成本效益而越来越受欢迎。

可定制的筛选参数是自动筛选的另一个优势，使其更容易集中于与特定公司或行业最相关的负面媒体的精确类别。

建议结合使用人工和自动筛选方法，以实现更全面、更准确的负面媒体筛选流程。

六 负面媒体筛查的常见挑战

负面媒体筛选解决方案提供了许多好处，但也有一些挑战需要考虑：

1. 数量：负面媒体筛查解决方案会产生大量数据，难以管理。但是，与合适的公司合作可以使大量数据的处理变得更加容易。

2. 匹配有限：负面媒体筛查解决方案依赖于匹配数据。然而，由于可用资源较少，这可能会比较困难。

3. 定义多样：由于对“负面媒体”的理解各不同，因此很难准确识别和标记新闻来源中所有潜在可疑活动。

4. 多样性和可信度：负面媒体筛查解决方案必须依赖各种来源，其中一些来源可能并不可靠。这可能导致误报或结果不准确，从而影响系统的准确性。

然而，尽管存在这些挑战，负面媒体筛查仍然是任何反洗钱合规计划的重要组成部分。通过投资可靠而准确的解决方案，公司和组织可以确保更好地防范洗钱。

此外，通过与合适的公司合作并根据其特定需求定制解决方案，组织可以最大限度地减少误报并提高结果的准确性。

七 负面媒体如何影响反洗钱？

负面媒体筛选支持反洗钱工作的几种方式：

• 有助于识别政治公众人物和其他高风险客户

在政府机构或国际组织中担任重要公职或角色的个人被视为政治公众人物 (PEP)。公司可以通过负面媒体搜索发现可能参与人口贩运、洗钱或恐怖主义融资的 PEP。识别和分析围绕这些个人的任何负面新闻是防止洗钱和金融犯罪的重要方法。

• 提醒公司注意任何潜在的制裁违规行为

公司应紧跟全球不断变化的制裁名单和法规。制裁筛查可通过负面新闻筛查和其他措施检查负面媒体，从而确保遵守所有适用法律法规。

• 可以检测发现与有组织犯罪的任何联系

有组织的犯罪网络可能参与反洗钱活动或欺诈等其他金融犯罪，因此对企业和组织构成风险，负面媒体筛查有助于发现与此类组织的任何联系。