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数字银行:香港WeLab Bank业务稳步增长

新闻头条4周前发布 tutu
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2024年12月, WeLab Bank宣布首次实现盈亏平衡,这距离其成立仅过去4年多。

这一里程碑充分表明WeLab Bank能够“以比预期更快的速度”实现盈利。

公告中提到,这一成绩的取得得益于贷款规模的扩大,“贷款成本降低、收入来源多样化以及运营效率提高”。

凭借如此稳健的业绩,该银行表示有信心“在 2025 年及以后继续保持可持续盈利”。

经过去年的公司重组,网络借贷平台WeLend目前作为WeLab Bank的“全资子公司”运营。

据报道,这种完善的架构通过以下方式增强了该银行的规模,“增强了协同效应并优化了未来发展路径”。

作为市场上新发放贷款额排名前三的贷款机构,同时“在市场同比恶化7%的情况下,将拖欠率同比降低了15%,凸显了其先进的信用风险管理技术的有效实施”。

该行净利息收入“同比增长26%,达到近7亿港元”。

该银行的净息差“与公司重组前相比增长了 50%,这归功于资本可扩展性的增强、贷款成本的降低以及出色的拨备管理。”

WeLab Bank 的财富管理服务“已成为主要增长动力之一,总 AUM 同比增长了 4 倍”。

这一增长源于该银行的收费模式——其特色基金服务是银行业中第一个收取“零管理费且不设投资限制,为客户提供更大灵活性”的服务。98% 的 GoWealth 客户利用该银行基于目标的数字财富咨询解决方案获得了正回报。

除了核心业务的成功之外,WeLab Bank 仍然走在产品创新的前沿,去年与保诚香港合作推出了新的“产品,例如全球汇款服务、美元存款和保单贷款”。

展望未来,WeLab Bank将通过推出新产品、多元化业务板块和人工智能驱动的智能银行升级来推动可持续发展

在贷款基础上,该行将探索产生费用收入的业务机会,“例如加强财富管理服务、与更多不同的行业合作伙伴复制与苹果和特斯拉合作的成功经验、探索推出商业银行服务等”。

通过对人工智能创新的再投资,WeLab Bank 旨在创建一个解决方案循环,“巩固对创新和以客户为中心的金融服务的承诺”。

该银行正在探索开发“人工智能代理”,以提供“定制的投资产品和贷款解决方案”。

WeLab Bank 首席执行官李达表示:“我们很高兴银行历史上首次实现盈利。这凸显了我们对可持续盈利增长的承诺。过去几年,我们专注于通过创新产品和跨行业合作加速我们的增长引擎。这一成就反映了我们战略举措的成功,巩固了我们在数字银行领域的领先地位。香港金融管理局推出的举措,例如更名数字银行和扩大存款保障计划,促进了行业发展,增强了我们对未来几年保持强劲增长势头的信心。”

如上所述,Welab Bank 的使命是了解客户需求并设计个性化、智能的银行体验,帮助他们管理、储蓄和增加资金。

WeLab Bank 代表着“简单、直观、以客户为中心”的 100% 数字银行体验。

该公司专注于移动应用程序和智能银行服务,并通过“与安联全球投资者、特斯拉和苹果授权经销商等知名品牌合作”提供创新的银行体验。

WeLab Bank 是泛亚金融科技平台 WeLab Holdings Limited 的全资子公司。

WeLab 提供一系列数字金融服务,业务遍及香港、中国大陆和印度尼西亚,拥有近 7000 万个人用户和超过 700 家企业客户。

WeLab的投资方包括安联保险、国际金融公司(世界银行集团成员)、马来西亚主权财富基金 Khazanah Nasional Berhad、长江和记旗下 TOM 集团、红杉资本等。

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