LSEG风险情报部署账户验证以应对支付欺诈

GAV 最初于2024年10月在美国推出，它会在处理交易之前验证收款人和账户详细信息是否匹配，帮助企业和个人防止欺诈性转账。

该服务提供21个国家的银行账户和所有权的实时验证，将支付细节分类为“匹配”、“接近匹配”或“不匹配”。

这有助于企业确认供应商和客户的付款并检测潜在的欺诈风险。

GAV 旨在打击授权推送支付 (APP) 欺诈，欺诈者冒充银行或可信实体来欺骗受害者转移资金。

随着监管机构加强对欺诈预防和报销的规定，该公司的业务也随之扩张。

欧盟的即时支付法规将于2025年1月生效，该法规将要求欧盟内所有支付服务提供商提供全天候即时支付服务。

到2025年10月，欧元区供应商必须对交易进行强制性账户名称-IBAN 检查。

伦敦证券交易所风险情报公司 (LSEG Risk Intelligence) 专门从事合规、风险管理和欺诈预防解决方案，该公司表示，GAV 将帮助金融机构、金融科技公司和跨国公司降低欺诈风险，同时提高支付效率。

该服务还可经由 API 提供，允许企业将其集成到现有的工作流程中。

LSEG Risk Intelligence可信支付主管 Dal Sahota表示，“跨境支付需求既带来了机遇，也带来了风险——尤其是 APP 欺诈，企业需要领先一步。欺诈者不断创新，其操作技巧和规模比以往任何时候都更加复杂。由于不良行为者瞄准客户和供应商工作流程中的多个点的漏洞，我们将继续投资于强大的数据驱动解决方案，以帮助我们的客户更有把握地降低全球支付和身份风险。”