Visa推出反诈骗措施，识别并预防欺诈活动

全球支付技术提供商Visa公布了其反诈骗措施，重点是识别和阻止出现的复杂诈骗行为。

据报道，新部门隶属于Visa 支付生态系统风险与控制 (PERC)部门，去年在数十起诈骗案中为受害者挽救了“3.5 亿美元”。

除此之外，去年因“企图欺诈 Visa 网络”而冻结的 400 亿美元 PERC 也被冻结。

Visa 首席风险和客户服务官Paul Fabara表示：“过去五年来，Visa 已在技术方面投资超过 120 亿美元，用于减少欺诈和增强网络安全。与此同时，我们还在打击诈骗者的最佳武器——我们的员工方面投入了大量资金。通过将我们的专有技术与我们人才带来的独特经验和视角相结合，我们可以更有效地识别和击败最精明的诈骗者。”

Visa Scam Disruption (VSD)旨在利用 Visa 的专业知识、技术和合作伙伴关系来保护消费者、客户和企业：

诈骗情报： VSD 组建了一支跨学科团队，部署各种诈骗缓解策略。除了聘请一流的工程师和人工智能开发人员外，Visa 还将招聘重点放在打击诈骗的非传统职业道路上，寻找前执法人员、军事专业人员和数据可视化专家。
主动诈骗调查： VSD 通过主动调查流程减轻诈骗风险，该流程利用多种渠道和方法来识别和处理诈骗，以免给消费者造成毁灭性的损失。
诈骗检测和阻止： VSD 利用尖端技术和广泛的专有网络级数据来分析和阻止诈骗。调查人员使用生成式人工智能工具，通过相关性和图形分析来识别复杂的关系，并解析大量数据以识别真正的积极和有影响力的诈骗活动。

然后，Visa与金融机构、执法机构和第三方合作伙伴合作“破坏诈骗网络基础设施”。

通过与主要利益相关者的合作，VSD 旨在“瓦解诈骗行为并防止未来再次发生欺诈活动”。

在迄今为止发现的最大的诈骗网络之一中，Visa 发现了与“身份验证”相关的商家欺诈模式。

诈骗者利用通过约会网站发送的钓鱼链接，“假装是一个合法的身份验证网站，然后让受害者参与定期的计费周期”。

通过将交易与 IP 数据关联起来，并将高级逻辑应用于组合集，Visa 绘制了“具有类似诈骗属性的商家网络，以识别该计划的完整基础设施”。

随后，Visa 关闭了近“12,000 家欺诈商家”。

此项努力避免了“超过 3700 万美元的欺诈损失，并已提交执法部门。”

Visa 高级副总裁兼 PERC 全球主管Michael Jabbara表示：“欺诈通常不露面，但骗局却是个人行为。这些骗局直接影响受害者的生活，有时甚至会带来毁灭性的影响。Visa 还与情报合作伙伴、执法部门和行业工作组合作，确保我们不仅能打击这些骗子，而且生态系统的其他成员也能自行发现危险信号。”