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印尼银行反洗钱计划加强 违规罚款高达500亿盾

9个月前 arylin
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印尼银行反洗钱计划加强 违规罚款高达500亿盾

    印尼金融服务管理局 (OJK) 为打击洗钱、防止资助恐怖主义和防止资助大规模杀伤性武器扩散而采取的措施已在2023年第17号OJK条例 (POJK) 中得到重申。

    在新条例中,OJK要求银行在开展业务活动时实施反洗钱计划,防止资助恐怖主义,并防止为大规模杀伤性武器扩散提供资金。

    OJK在实施过程中,希望按照预防和杜绝洗钱犯罪的法律法规规定,银行业务活动不被用于与犯罪行为有关的活动。

    如果银行违反这些规定,银行和/或其控股股东可能会受到行政处罚,罚款至少为20亿盾,最高为500亿盾。

    OJK银行监管机构首席执行官Dian Ediana Rae表示,银行有责任识别、评估、了解和减少与上述犯罪行为相关的风险。

    他表示,对于可疑交易,银行必须积极监控和分析每一笔客户交易。 如果交易与概况、特征或通常的交易模式存在差异,银行必须立即采取适当的行动。

    他说:“OJK还有权根据金融部门发展和加强法律(UU P2SK)的规定执行封锁账户的命令”。

    国家储蓄银行(PT Bank Tabungan Negara /BTN Tbk)人力资本、合规和法律总监Eko Waluyo表示,到目前为止,该银行也通过封锁账户来实施这一举措。

    他表示,在这种情况下,对于有可疑金融交易迹象的客户,是在收到授权方根据法定规定的封锁令后,进行账户封锁的。

    不过,Eko表示,如果发现客户存在可疑金融交易,银行将为相关客户进行客户尽职调查(CDD)和增强尽职调查(EDD)程序,然后暂停交易并向金融交易报告与分析中心(PPATK)报告。

    Eko说:“到目前为止,有些已被封锁,但相对较少”。

    与此同时,Danamon银行(PT Bank Danamon Indonesia Tbk)合规经理Rita Mirasari表示,该银行通过基于风险的方法实施反洗钱和防止恐怖主义融资(APU PPT)计划,制定了风险预防和缓解措施。

    其中之一是持续监控和分析,以识别客户交易与其个人资料之间的一致性,包括在实施反洗钱计划的背景下终止业务关系和拒绝交易。

    Rita说:“此外,持续监控和分析以确定客户交易与其个人资料之间的一致性,包括在实施 反洗钱和防止恐怖主义融资的情况下终止业务关系和拒绝交易”。

来源:印尼商报

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