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印度央行因Paytm支付银行违反KY行为而对其处以罚款

5个月前 jessic
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印度央行因Paytm支付银行违反KY行为而对其处以罚款

根据10月12日(星期四)的一份声明,印度央行印度储备银行(RBI)因不合规而对Paytm Payments Bank处以罚款,包括了解您的客户(KYC)法规。

5390万卢比(647,762.58美元)的罚款是由于Paytm Payments Bank未能识别使用其支付服务的实体的受益所有人,以及未能监控支付交易并对这些实体进行风险分析。

这不是Paytm Payments Bank第一次面临监管行动。根据路透社的一份报告,去年,印度储备银行禁止该银行加入新客户,并下令对其IT系统进行全面审计,原因是“重大”监管问题。央行最近的处罚是这些担忧的延伸,并突显了Paytm Payments Bank的持续违规行为。

除了不合规问题外,印度储备银行还指出,Paytm Payments Bank在某些使用支付服务的客户预付账户中违反了日终余额的监管上限。这表明银行未能遵守印度储备银行制定的监管准则。

此外,印度储备银行强调,Paytm Payments Bank推迟报告网络安全事件,这引发了对该银行有效处理和应对安全威胁的能力的担忧。

Paytm Payments Bank是印度数字支付领域的杰出参与者,与Google Pay和沃尔玛的PhonePe等其他主要参与者竞争。

随着欺诈事件随着数字创新的攀升,Form3首席执行官迈克尔·穆勒(Michael Mueller)最近告诉PYMNTS首席执行官凯伦·韦伯斯特(Karen Webster),企业了解客户并实施KYC保护措施比以往任何时候都更加重要。

Paytm Payments Bank现在需要解决印度储备银行提出的问题,并采取适当措施确保符合监管要求。这包括加强其KYC流程,加强对支付交易的监控,对使用支付服务的实体进行风险分析,并改善其网络安全事件报告机制。

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