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首批!汇丰、恒生等四家外资银行同日上线数字人民币业务

7个月前 arylin
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首批!汇丰、恒生等四家外资银行同日上线数字人民币业务

11月27日,恒生银行(中国)有限公司(下称“恒生中国”)、渣打银行(中国)有限公司(下称“渣打中国”)、富邦华一等多家外资银行宣布,已通过城银清算服务有限责任公司(下称“城银清算”)接入数字人民币互联互通平台,正式上线“数字人民币”业务。

同日,汇丰相关发言人告诉记者:“汇丰中国成为首批推出数字人民币业务的外资银行,并期待由此为客户创造更多机遇。”

至此,已有汇丰中国、恒生中国、渣打中国、富邦华一四家外资银行宣布,入围首批参与“数字人民币”业务试点名单。值得注意的是,年内包括星展中国(中国)有限公司(下称“星展中国”)、开泰银行(中国)有限公司(下称“开泰中国”)在内的外资银行也积极探索对公数字人民币业务。

外资银行数字人民币探索迈向C端

至少四家外资银行被纳入首批参与数字人民币业务试点。外资银行数字人民币业务从B端辐射至C端。

“数字人民币”业务上线后,恒生中国个人客户也可在人民银行数字人民币App内绑定恒生中国银行卡并进行数字人民币的兑出、兑回,还可通过恒生中国手机银行App向数字人民币钱包充值,使用数字人民币钱包进行线下支付或电子商务平台上的线上支付。

渣打中国表示,通过城银清算服务有限责任公司接入数字人民币互联互通平台,为银行客户提供数字人民币兑换,包含充值和兑回等相关业务。

恒生中国副董事长兼行长宋跃升表示:“央行推出数字形式的法定货币‘数字人民币’,是中国探索数字货币发展、助力人民币国际化进程的重要一步。恒生中国希望通过不断探索、创新,加快推进数字人民币的消费场景应用,以数字人民币试点支持打造消费新场景、丰富服务体系,激发消费新活力,为商圈零售提质提供金融支持。”

渣打中国行长、总裁兼副董事长张晓蕾也表示,作为数字经济的重要基础设施,数字人民币的发展将逐步提升支付与消费体验,加强与国际金融市场的互联互通。作为扎根中国市场的国际银行,渣打看好数字人民币的发展前景,也期待能够不断拓展数字人民币的应用场景,包括跨境商户支付、贸易融资和供应链融资等。

2022年下半年,渣打中国和恒生中国两家外资银行的行长分别会见城银清算董事长,就数字人民币业务合作进行交流沟通。据悉,城银清算以城市金融服务为主线,聚焦资金清算,持续打造高质量的支付清算、数字人民币、代收代付等服务平台。截至2023年6月30日,城银清算服务的机构数量共505家,其中外资银行达10家。

年内外资行探索数字人民币的创新应用场景

今年以来,外资银行在对公数字人民币业务探索增加。2023年5月,法国巴黎银行(中国)宣布将与中国银行—中电联运营机构合作推广数字人民币钱包的银行间业务场景。法国巴黎银行(中国)将与中国银行进行系统对接,开展直连业务合作,上线对公钱包等围绕数字人民币的一系列基本功能,满足企业数字人民币支付等业务需求。

次月,开泰银行(中国)有限公司(下称“开泰中国“)率先实现对公数字人民币业务落地。开泰中国企业客户可通过企业网银实现数币钱包的相关交易(如兑出、兑回和数币转账)、钱包管理和账单管理等。

7月,星展中国在国内推出企业数字人民币收款解决方案,并完成了首笔商户数字人民币收款交易。具体来看,企业客户可通过星展中国的数字人民币形式接收消费者付款。所收款项可以自动转存到企业在星展中国的人民币结算账户。

星展中国相关负责人告诉财联社记者:“星展中国将继续密切关注数字人民币的发展,深度参与国内数字人民币服务场景建设,帮助中国企业做好准备,以适应中国消费者在日常活动中使用央行数字货币的未来场景。我们正在与新加坡和中国的相关部门进行讨论,探讨数字人民币在新加坡可能的应用场景案例。”

恒生中国表示,未来将持续探索数字货币的规范和标准、加强风险管控,确保个人客户享有安全、便捷、高效的数字金融解决方案。

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