Paytm银行因“持续违规”而被监管机构关闭

印度银行业监管机构命令Paytm Payments Bank停止开展业务。

印度储备银行周三（1月31日）下达了这项命令，称审计发现了与该银行有关的合规问题，该银行为印度金融科技公司Paytm处理交易。

印度储备银行在2022年下令该银行在审计之前停止接受新客户。在周三的一份声明中，监管机构表示，审计“揭示了该银行持续的违规行为和持续的重大监管问题，需要采取进一步的监管行动。

该裁决意味着该银行必须在2月29日之后停止银行业务。这意味着Paytm Payments Bank在该日期之后无法接受存款、允许信用交易或允许对客户账户、钱包、卡或预付工具进行充值。

目前尚不清楚该银行“不合规”和“监管问题”的确切性质。PYMNTS已联系RBI和Paytm征求意见，但尚未收到回复。

10月，印度储备银行对Paytm Payments Bank处以不合规行为的罚款，包括了解您的客户法规，称该银行未能识别使用其支付服务的实体的受益所有人，也未能监控支付交易并对这些实体进行风险分析。

监管机构还表示，该银行违反了某些使用支付服务的客户预付款账户的日终余额上限，并且Paytm Payments Bank延迟报告网络安全事件，这引发了人们对该银行正确处理安全威胁的能力的质疑。

这一消息传出之际，Paytm和其他印度金融科技公司正在努力应对印度储备银行最近针对较小额无抵押贷款的措施。

该监管机构也是印度的中央银行，去年要求贷款人必须改变其资本要求，以防止在逾期付款激增后出现巨额消费者债务和拖欠。

印度储备银行行长沙克蒂坎塔·达斯（Shaktikanta Das）在宣布这些措施后警告银行避免“一切形式的繁荣”。

Paytm在11月宣布，将减少小额贷款——低于50,000卢比（约合600美元）的小额贷款——以应对印度储备银行的规则变化。该公司表示，它希望通过向消费者和商家提供高价贷款来扩大其贷款分销业务。