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桑坦德银行因反洗钱失败被罚款1.32亿美元

1年前 (2022) Aurora
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近日,由于反洗钱(AML) 失败,金融行为监管局 (FCA) 已对桑坦德银行(Santander)处以超过1.077亿英镑(1.322亿美元)的罚款。

FCA在宣布处罚时表示,桑坦德银行在2012年12月31日至2017年10月18日期间“未能妥善监督和管理”其反洗钱系统。

FCA 在周五(12月9日)的新闻稿中表示:“桑坦德银行的系统效率低下,无法充分验证客户提供的业务信息。 ” “该公司也未能监控客户预存资金与实际存入的资金是否相符。”

桑坦德银行因反洗钱失败被罚款1.32亿美元

在 FCA引用的一个案例中,一位新客户开设了一家小企业,并宣布预计每月存款为5,000英镑(6,137美元)。然而,在六个月内,该账户收到了数百万美元的存款并将资金转移到不同的账户。

FCA表示,尽管该银行的反洗钱团队在2014年3月建议关闭该账户,但“糟糕的流程和结构”使得该银行直到 2015年9月才采取行动。

监管机构表示,在多起洗钱案件中,桑坦德银行的失败行为导致超过2.98亿英镑的可疑交易通过该银行进行,而如果迅速关闭账户,这些交易本可以避免。

“桑坦德银行对其反洗钱系统的管理不善,以及他们在解决这些问题方面的努力不足,造成了洗钱和金融犯罪的长期和严重风险,”FCA执法和市场监督执行董事Mark Steward在新闻稿中说。

桑坦德银行没有对FCA的调查结果提出异议,使该银行有权获得30%的罚款折扣,否则罚款将接近1.54亿英镑(1.89 亿美元)。

关键词:桑坦德银行(Santander)、反洗钱 (AML) 、金融行为监管局 (FCA)

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