支付百科

一 定义 MSB：money services business，货币服务企业，是指除银行之外的任何促进货币传输、兑换或转换的企业。虽然许多传统银行也提供这些服务，但它们不属...

一 定义 IPV：In-Person Verification，现场验证。 IPV 是一种确认客户提交的与 KYC 流程提交的文件是否真实的过程。这种确认可以当面进行，也可以通过视频链...

一 定义 eIDV：Elctronic Identity Verification，电子身份验证 ，是一种用于验证个人身份的数字流程。这一过程包括将个人提供的信息与来自公共和私人数据库...

一定义 EKYC，Electronic Know Your Customer（Electronic Know Your Client），电子化认识你的客户。 一般来说，eKYC 指的是使用身份验证解决方案或数字身份...

一 什么是反洗钱（AML）？ 反洗钱是一个总括术语，广泛适用于金融机构为防止犯罪分子利用其产品、服务或平台洗钱而必须实施的政策、流程和计划。 二 什么是...

一 定义 KYT，即“了解您的交易”，是金融机构用于监控和跟踪金融交易的一种程序，目的是发现和防止欺诈或犯罪活动（例如洗钱或恐怖主义融资）的过程。 KYT 非...

一 什么是 KYC？ 传统的 KYC 或“了解您的客户”是指机构用来验证其客户身份的常规方法。该过程通常需要客户提供实体文件，例如政府签发的身份证、水电费账单和...

一 定义 视频 KYC (vKYC)是指任何利用视频进行“了解您的客户”，验证客户身份的过程。它有时也称为视频验证、视频识别或基于视频的客户身份识别流程（V-CIP)。...

KYC（了解你的客户）和KYB（了解你的业务）流程是金融机构 (FI) 的常见监管要求，要求金融机构确定客户身份并了解客户参与的金融活动类型。通过降低与洗钱和...

一 定义 KYB： Know Your Business，了解你的业务，有时也称为企业KYC。 了解您的业务 (KYB)，是指核实另一家企业是否合法、是否可以安全开展业务的过程。...